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Lisez le Guide de la planification financière de la retraite

Le Guide de la planification financière de la retraite vous permet de compléter en toute simplicité les 5 étapes d’un plan d’épargne-retraite, à savoir :

Étape 1 : Découvrez les sources de revenu sur lesquelles vous pourrez compter

Étape 2 : Évaluez à quel âge vous prendrez votre retraite

Étape 3 : Déterminez vos objectifs la retraite

Étape 4 : Calculez combien épargner par année

Étape 5 : Passez à l’action

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Rassemblez vos documents

Une bonne planification repose sur des bases solides. Rassemblez vos documents pour établir votre portrait financier. Déterminez vos objectifs et élaborez un plan pour les atteindre.

Votre relevé de participation au Régime de rentes du Québec

Le relevé de participation au Régime de rentes du Québec vous permet de connaitre le montant de la rente prévu à votre retraite. Il vous indique aussi les sommes qui pourraient vous être versées, à vous et à vos proches, en cas de décès ou d’invalidité. Consultez votre relevé en ligne ou faites une demande pour le recevoir par la poste.

Le relevé de droits de votre régime complémentaire de retraite (RCR)

Si vous participez à un RCR, ce document indique le montant des cotisations que vous avez versées, y compris les intérêts accumulés.

Si votre RCR est à cotisation déterminée, il indiquera également le montant des cotisations que votre employeur a versées à votre compte, avec les intérêts accumulés.

Si votre RCR est à prestations déterminées, il indiquera le montant de la rente que vous avez accumulée.

Comme le relevé de participation du RRQ, le relevé de droits du RCR permettra à votre conseiller financier de calculer avec plus de précision les revenus dont vous disposerez à votre retraite.

Faites votre bilan

Faites le bilan de votre épargne personnelle (et de vos dettes). Vous en aurez besoin pour faire vos comptes et projections financières en vue de la retraite.

Faites votre budget… Eh oui !

Pas de planification sans un minimum de méthode ! Il faut bien connaitre vos revenus et vos dépenses. ÉducÉpargne a préparé pour vous une grille de calcul que vous n’avez plus qu’à remplir ! Elle vous sera très utile pour mettre vos finances à jour et, le cas échéant, présenter le tout à un conseiller ou un planificateur financier de votre choix qui vous aidera à prendre de bonnes décisions.

Utilisez un outil de simulation des revenus à la retraite

SimulRetraite

La plupart des institutions financières offrent des outils de simulation sur leurs sites Internet. Celui de Retraite Québec, SimulRetraite, vous permet d’accéder directement à votre dossier personnel de cotisant au Régime de rentes. C’est un outil performant, sécuritaire et neutre qui vous aide à évaluer les sommes que vous devez épargner en vue de la retraite.

SimulR

Retraite Québec offre également un outil de simulation simplifié et facile d’utilisation. SimulR  vous aide à voir plus clair dans vos projections de revenus à la retraite.

Participez à un programme d’information et de préparation à la retraite offert par votre employeur ou une maison d’enseignement.